Prévisionnel de trésorerie & budget
Construisez votre budget et votre prévisionnel de trésorerie à partir du réel N-1, ajustez-les par hypothèses, et laissez-les prendre le relais du réel sans rupture. Les règlements prévus alimentent la trésorerie : vous voyez venir le point bas avant qu'il n'arrive.
Chaque prévision vit dans son propre scénario : votre comptabilité n'est jamais modifiée
Pas de tableur à reconstruire chaque année : le réel sert de point de départ, vos hypothèses font le reste.
Le prévisionnel s'initialise en recopiant un scénario existant, typiquement le réel N-1, avec un ajustement en pourcentage global ou par classe de comptes. Les encours clients et fournisseurs et la TVA à décaisser peuvent être repris d'emblée.
Sur un compte ou sur un agrégat, affinées par dimension ou par tiers, au mois, au trimestre, au semestre ou à l'année. Un montant, un écart ou un taux s'applique d'un geste aux périodes suivantes, avec le N-1 et le N-2 sous les yeux.
Là où le réel s'arrête, le prévisionnel prend le relais dans le même rapport. Un clic sur l'en-tête de colonne montre, société par société, quel scénario alimente chaque période.
Plusieurs scénarios, jusqu'à quatre comparés côte à côte. Écarts en valeur et en pourcentage, trajectoire réel / prévu / N-1 avec test de sensibilité, cascade du résultat et soldes clés jusqu'au point mort.
Une hypothèse n'est pas qu'un chiffre dans une case : elle dit aussi quand l'argent entre et sort.
Chaque hypothèse génère ses écritures prévisionnelles, avec leur contrepartie de bilan, leur TVA et leur règlement. Le délai de règlement est mesuré sur le tiers, ou fixé par vos règles de contrepartie : votre compte de résultat prévu et votre trésorerie prévue racontent la même histoire.
Le solde consolidé de vos comptes bancaires, toutes sociétés confondues, avec les entrées et sorties nettes de la période. Choisissez un scénario prévisionnel ou budgétaire : le solde suit le réel jusqu'à la date que vous fixez, puis la prévision prend le relais jusqu'à la fin de la période.
Une prévision ne vaut que par la base sur laquelle elle s'appuie.
Synchronisation Pennylane ou import de relevés OFX, QIF, CFONB 120 et CMI. Les mouvements se rapprochent du 512, par correspondance exacte ou par score ; chaque proposition reste à valider.
Abonnements annuels et autres montants à répartir s'étalent en mensualités égales sur les comptes que vous désignez. Avec Pennylane, les périodes de prestation de vos factures reconstruisent produits constatés d'avance et factures à établir, au prorata des jours.
Prévisions et étalements vivent dans leurs propres scénarios. L'étalement n'ajoute qu'un delta à somme nulle : les écritures importées restent exactement celles que votre comptabilité a produites.
L'assistant IA peut proposer des hypothèses à partir de votre réalisé N-1, que vous ajustez en langage naturel. Il peut aussi relire votre prévisionnel d'un œil critique : croissances non justifiées, saisonnalité incohérente, comptes oubliés.
Il propose, vous décidez : aucune hypothèse n'est retenue sans votre validation.
Partez d'un scénario existant, typiquement le réel N-1, puis posez vos hypothèses par compte ou par agrégat. Chaque hypothèse génère ses écritures prévisionnelles, avec leur TVA et leur règlement selon le délai mesuré sur le tiers : la trésorerie prévue en découle, jusqu'au point bas de la période.
Le budget fixe l'objectif de l'exercice ; le prévisionnel se révise en cours d'année, à mesure que le réel arrive. Dans Untxia, ce sont deux scénarios distincts, que vous comparez au réel et entre eux, avec les écarts en valeur et en pourcentage.
Oui. Budget et prévisionnels sont des scénarios distincts du réel : vous en créez autant que nécessaire, archivez ceux qui ne servent plus et en comparez jusqu'à quatre côte à côte, avec les écarts en valeur et en pourcentage.
Par un scénario de repli : si votre réel s'arrête en septembre, le prévisionnel prend le relais d'octobre à décembre, dans le même rapport. Un clic sur l'en-tête de colonne indique, société par société, quel scénario alimente chaque période.
Non. Chaque prévision vit dans son propre scénario, et l'étalement est généré dans un scénario dédié qui ne contient qu'un delta à somme nulle. Les écritures importées restent telles que votre comptabilité les a produites.
De la synchronisation Pennylane, ou de vos relevés bancaires aux formats OFX, QIF, CFONB 120 et CMI. Les mouvements se rapprochent ensuite des écritures du compte 512, automatiquement ou à la main, chaque proposition restant à valider.
Oui pour le solde et les mouvements : ils s'additionnent sur l'ensemble de vos sociétés et de leurs comptes bancaires. La projection de fin de période, elle, se construit société par société, à partir du scénario prévisionnel ou budgétaire de chacune.
Elle peut proposer des hypothèses à partir de votre réalisé N-1, que vous ajustez en langage naturel, puis relire le prévisionnel pour signaler les croissances non justifiées, les saisonnalités incohérentes ou les comptes non couverts. Les hypothèses restent les vôtres : rien n'est retenu sans votre validation.
30 minutes, vos questions, une démonstration en direct : de l'import de vos données au prévisionnel de l'année.
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